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Risques cyber : Un stress test à succès pour la Banque de France

juin 28, 2021

Le groupe de place robustesse (GPR) a réalisé un exercice de gestion de crise cyber mobilisant les 24 entités de la Place financière le 15 juin dernier. Le stress test a rencontré un « succès ».

Sous le pilotage de la Banque de France, la Place financière de Paris a réalisé, le 15 juin dernier, un exercice de gestion de crise de « grande ampleur ». Le stress test a mis en œuvre un exercice simulant une attaque cyber à l’encontre des grands groupes bancaires. « Il avait pour objectif d’éprouver la réactivité et l’organisation des membres ainsi que la coordination de la Place et de ses 4 cellules de crise », indique la Banque de France dans un communiqué.

« Haut degré de préparation »

À vocation préventive, la simulation a mobilisé les 24 entités du groupe de Place. Le bilan tiré par la Banque de France confirme « un haut degré de préparation de la Place de Paris », notamment grâce à la « qualité des interactions » des 800 participants impliqués dans l’exercice. Le groupe de place robustesse qui réunis les principaux groupes bancaires français, la Fédération bancaire française, les infrastructures de marché, les gestionnaires de systèmes de paiement, le SHFDS Bercy, la Direction générale du Trésor, l’ACPR, l’AMF, l’ANSSI et présidé par la Banque de France se félicite de « la forte implication de tous ses membres ».

Lire la suite ici : Risques cyber : Un stress test à succès pour la Banque de France (source : News Assurances Pro – Media Indépendant des assureurs, mutuelles et institutions de prévoyance)

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Covid-19 : Eiopa lance un stress test

mai 12, 2021

Face à un possible prolongement de la crise sanitaire et dans un contexte de taux d’intérêts bas, l’autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (Eiopa) a lancé un stress test, le 7 mai dernier, auprès des assureurs.

Un nouveau stress test a été lancé par l’Eiopa le 7 mai dernier. L’initiative a pour but d’identifier et d’anticiper les conséquences économiques sur le marché de l’assurance, d’une sortie de crise sanitaire retardée et du contexte de taux bas prolongé. Pour cela, l’autorité européenne se basera sur deux indicateurs, la solvabilité des institutions ainsi que leurs liquidités post-simulation. Les résultats, qui seront publiés en décembre 2021, permettront d’évaluer la résilience des assureurs participants et de permettre une discussion entre institutions et conseillers sur les mesures à prendre. Au total, 44 acteurs ont répondu présent, l’équivalent de « 75% du marché de l’UE sur la base du total des actifs dans le cadre de Solvabilité II ».

« Le scénario, développé en coopération avec le CERS, s’appuie sur les préoccupations actuelles concernant l’évolution possible de la pandémie de Covid-19 et ses ramifications économiques qui déclenchent des effets négatifs sur la confiance dans le monde entier et prolongent la contraction économique. Le scénario se traduit par un ensemble de chocs spécifiques au marché et à l’assurance qui génèrent un effet de ‘double coup’ sévère mais plausible pour le secteur de l’assurance », indique l’Eiopa dans un communiqué.

« Sans être un exercice de type ‘réussite/échec’, ce stress-test 2021 a principalement une approche micro prudentielle. Il permet à l’Eiopa de faire des recommandations au secteur et aux superviseurs de demander aux entreprises d’assurance de prendre des mesures correctives », précise le communiqué. Les assureurs sont appelés à soumettre à l’autorité européenne un bilan fixe et un bilan sous contraintes, en août, afin d’être analysés.

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